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FINANZAS

Ibercaja logra un beneficio neto de 37,7 millones hasta marzo, un 30,5 % más

EFE
19/05/2017

 

Ibercaja ha obtenido un beneficio de 37,7 millones de euros en el primer trimestre del año, un 30,5 % más que en el mismo periodo del año pasado, gracias a la reactivación del crédito y la especialización en gestión de fondos de inversión, planes de pensiones y seguros de vida.

La entidad ha informado hoy de sus resultados en el primer trimestre del año, obtenidos en un marco de tipos de interés en mínimos y fuerte competencia entre entidades que "presionan la rentabilidad de la actividad bancaria minorista en España".

En el primer trimestre, Ibercaja ha amortizado de forma anticipada 223 millones de euros de las obligaciones contingentemente convertibles (CoCos), con lo que ha reintegrado en su totalidad los 407 millones de ayudas públicas recibidas por Caja3 sin recurrir a ampliaciones de capital o a la venta de activos estratégicos.

Ibercaja ha destacado que la cartera de crédito no dudoso ha disminuido un 1,4 % interanual entre enero y marzo, mientras que el agregado de recursos de clientes ha alcanzado 51.556 millones de euros, un 3,1 % más que en marzo de 2016.

La concesión total de nuevos créditos ha sido de 1.202 millones, un 34,3 % más que en el primer trimestre de 2016, y de este importe, 620 millones se han destinado a la financiación de actividades productivas (un 23,2 % más).

Asimismo, el volumen de la financiación acumulada de circulante para empresas en este trimestre ha crecido un 45 % frente a marzo de 2016, hasta los 1.425 millones de euros, y los préstamos hipotecarios para adquisición de vivienda han sumado 257 millones, lo que representa una incremento interanual del 58 %.

De este modo, la cifra de crédito normal a empresas no inmobiliarias ha subido un 10,3 % respecto a la misma fecha del año pasado, y el saldo de riesgo vivo en crédito al consumo ha aumentado un 3,1% el último año.

Según la entidad, en un contexto de tipos de interés nulos, el incremento de recursos obtenido avala su consolidado modelo comercial, "basado en un asesoramiento especializado y personalizado para la gestión del ahorro".

Los recursos fuera de balance (fondos de inversión, planes de pensiones y seguros de vida) han experimentado un comportamiento destacado, con un crecimiento del 15,8 % interanual hasta alcanzar un saldo de 21.748 millones (un 42 % del total de los recursos de clientes), una evolución que se explica a las aportaciones netas de más de 700 millones de euros en esta rúbrica en el primer trimestre.

El margen de intereses del primer trimestre del año se ha situado en 135 millones de euros, un 0,9 % inferior en el último año, si bien el margen de clientes ha mejorado en 10 puntos básicos respecto al mismo trimestre del año pasado, compensando prácticamente la reducción de la aportación de las carteras de valores.

Las comisiones netas se han incrementado un 8,1 % respecto al mismo trimestre del año anterior hasta 86,9 millones de euros, y los costes de explotación, un 5,8 % interanual (160 millones), a causa del lanzamiento a comienzos del ejercicio de proyectos estratégicos relacionados con la transformación digital que la entidad está llevando a cabo y con los planes territoriales que está desarrollando en Madrid, Cataluña y Levante.

La dotación a provisiones en el año se eleva a 107 millones de euros, un importe que incluye las específicas asociadas a créditos y adjudicados, que disminuyen un 52 % interanual, y las prudenciales, en las que se aplica el mayor resultado de operaciones financieras (ROF) obtenido en el trimestre.

Los activos improductivos (créditos dudosos y adjudicados) han caído un 1,9 % respecto al cierre de diciembre de 2016 (el ratio de cobertura se sitúa en el 48 %), mientras que la tasa de mora asciende al 8,9 %.

La venta de inmuebles adjudicados avanza un 84 % interanual en el trimestre, con una importante aceleración en la venta del suelo, que permite reducir el excedente neto de esta tipología de activos un 9 % interanual, liberándose 8 millones de euros de provisiones.

El coeficiente de solvencia CET 1 (Phase In) se sitúa en el 11 %, ampliamente por encima del 7,25 % requerido por el BCE, mientras que el ratio de capital total (Phase In) asciende al 13,2 %, incluida la emisión de deuda subordinada por 500 millones de euros ejecutada en julio de 2015, frente al 10,75 % de requerimiento SREP.

Por su parte, el ratio de solvencia CET 1 (Fully Loaded) mejora en 8 puntos básicos en el trimestre, situándose en el 10,25 % en marzo.